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曝光臺|監管嚴懲違規資金“輸血”房地產 多家銀行被查處
2019-10-22 11:09:44來源:中國建設報    作者:牛慧麗

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今年以來,中國銀行保險監督管理委員會多次發文,嚴禁違規資金“輸血”房地產。中國銀行保險監督管理委員會辦公廳此前發布《中國銀保監會辦公廳關于開展2019年銀行機構房地產業務專項檢查的通知》,決定在32個城市開展銀行房地產業務專項檢查工作。近期,銀行、信托等機構頻頻被開出大額罰單,違規案由均涉及資金流入樓市。據不完全統計,2019年前三季度,“涉房”罰單已超過120張,罰款金額逾億元。

銀保監會嚴查中小銀行違規給房地產項目放貸

日前,中國銀行保險監督管理委員會(以下簡稱“銀保監會”)在對中小銀行進行現場檢查后,發布《關于對部分地方中小銀行機構現場檢查情況的通報》(以下簡稱《通報》)。

《通報》顯示,部分中小銀行未能全面貫徹落實國家政策,違規為“四證”不齊房地產項目提供融資,違規向資本金不足的房地產項目發放貸款。

《通報》要求針對此次檢查發現的各類問題,各相關監管機構要在責成被查機構內部問責的基礎上,采取針對性的審慎監管措施,并依法進行行政處罰。同時,要督促被查機構抓好問題整改,及時跟進整改情況,確保整改到位。

浦發、興業北京分行因資金違規流入房地產等被罰款890萬元

據北京銀保監局消息,北京銀保監局向浦發銀行北京分行、興業銀行北京分行開出總額890萬元罰單。處罰信息顯示,兩家銀行都存在資金違規流入房地產市場等行為。

信息披露顯示,浦東銀行北京分行因信貸資金轉存定期存單,并用于開立銀行承兌匯票、違規辦理委托貸款業務、資金監控不到位導致信貸資金違規用于投資及購房、個別貸款業務管理不到位、票據業務管理嚴重違反審慎經營規則、同業投資違規通過信托通道發放土地儲備貸款、理財資金違規用于借款人支付土地出讓金、理財資金違規通過信托通道投向批準文件不全的建設項目,被責令改正,并給予合計290萬元罰款的行政處罰。

興業銀行北京分行違規向房地產開發企業提供融資、違規通過同業投資規避監管指標、違規修改理財協議文本、違規向企業權益性投資提供融資、違規向普通客戶銷售投向非上市公司股權的理財產品,被責令改正,并給予600萬元罰款的行政處罰。

因消費貸違規流入樓市股市,中信銀行杭州分行被罰款195萬元

日前,浙江銀保監局對一家個人消費貸款違規流入股市、樓市,并被用于購買理財、私募基金的銀行開出罰單。

浙江銀保監局披露的罰單顯示,中信銀行杭州分行因個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房;個人消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于房產公司經營;對公房地產開發貸款貸后檢查流于形式、貸款資金被挪用于購買股權等被罰款195萬元。

從中信銀行杭州分行的違法違規案由來看,均“精準踩中”浙江銀保監局在《關于進一步規范個人消費貸款有關問題的通知》中強調的嚴禁行為。

浙江銀保監局表示,近年來,轄內個人消費貸款和信用卡業務快速發展過程中出現產品嚴重偏離消費屬性、用途管控弱化、多頭授信普遍等問題,尤其是資金違規進入股市、房市等行為屢禁不止,推高了居民杠桿率,對實體經濟產生了“擠出效應”,影響了宏觀調控效果。部分機構盲目追求發展速度和經營效益,放松風險管控,產生了一定業務糾紛,有的甚至給社會穩定帶來風險隱患。

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